Conseguir buenas condiciones crediticias, reduciendo los intereses que se pagan a los bancos. Conocer los productos financieros con el fin de mejorar la situación de financiación de las empresas. Manejar e interpretar los conceptos económico-financieros correctamente y utilizarlos en la gestión. Entender la importancia de llevar a cabo un control económico básico en la empresa y su repercusión en el resto de áreas. Mejorar el nivel de negociación con las entidades bancarias.

Organización de la dirección financiera. Director. administrativo-financiero d.a.f. Cualidades de un buen director de finanzas. Organigrama básico de la dirección financiera. Gestión de cobro a clientes. El proceso de cobro a clientes. Los medios de cobro más utilizados. Gestión de pago a proveedores. El proceso de pago a proveedores. El plazo de pago comercial y financiero. Instrumentos de pago más utilizados. El sistema financiero español. Dinámica de negociación entre la empresa y las entidades financieras. Las distintas alternativas de financiación en la pyme. Descuento. Crédito. Préstamo. Descubierto en cuenta corriente. Leasing. Factoring. Las sociedades de capital riesgo. Las sociedades de garantía recíproca. Préstamos participativos. Préstamos en divisas. El confirming. El forfaiting. El sinking fund. Documentos básicos en la gestión financiera. Ficha de proveedor. Ficha de cliente. Ficha de entidad financiera. Presupuesto de tesorería. Aspectos básicos en la gestión financiera. Documentos y datos a aportar en la gestión financiera. La central de información de riesgos del Banco de España. Garantías que normalmente exigen las entidades financieras.